还有很多AYX爱游戏- 爱游戏体育官网- APP下载偏门的QDII不限购

2025-10-18

  AYX爱游戏,爱游戏体育,爱游戏体育官网,爱游戏APP下载今年因为A股的行情还不错,所以QDII的关注度相对比较低,6月新批额度后,很多产品的限购一度放开了一些,比如我跟投的多资产投顾组合“投基方法论”在易方达标普生科限购额放到3000元的时候极限建仓,很幸运抓住了一波10%的涨幅。

  现在再想买,不好意思,每日限购100元,当然了,场内的标普生物科技LOF和标普生物科技ETF都尚未大幅溢价,对于有股票账户的投资者而言,不存在问题。

  当然,投基方法论对美股小盘股的布局很早就开始了(逻辑很清晰《》),之前标普生科没有额度的时候,使用了汇添富纳指生科替代,目前限购5万,额度还是比较充足的。

  其实还有很多偏门的QDII,大家平时关注度不高,但后续如果主流产品限购了,可以考虑一下当备胎。像标普500指数,大部分产品都限购100元了(大成那个等权重指数限购300元/天),但国泰还有1万/天的额度,而且还是7天免赎回费的,估计很快也关了。

  纳指100跟踪场内产品中,额度最充足的是汇添富,还有5万/天,其次是华泰柏瑞有1.5万/天,然后就是南方有1万/天的额度。

  接下来介绍一些特色产品,主要是使用方法,大家把这些产品当成工具即可,我可能不会都说好话,缺点我也会提一些,尽量保持客观中立,得罪一下大家。

  浦银安盛全球智能科技几乎没有限购过,而且历史上跑输纳指也不算多,总体是跟上的。

  如果说主动QDII里面,哪个产品能跟纳指打,必然绕不开国富全球科技互联,这是全市场为数不多相对于纳指100还有稳稳超额的主动QDII产品,之前限购还是比较严格的,目前放宽到50万,对个人投资者来说够了。

  但如果是大额购买需求,后续在场内溢价、场外限购的情况下,浦银安盛全球智能科技的不限购就是优势了,尤其对于机构投资者而言,QDII不限购是什么概念?

  额外提一句,万家全球成长也不限购,业绩还贼好,但却是一年持有期产品,工具属性差点。

  坦白来说这产品刚被现任经理接手的时候,做得实在是一言难尽,产品定位估计也没想清楚。因为正常来说这种产品买原油就可以了,你去搞伦敦金,未必能干得嬴国内的黄金ETF四大天王(易方达、博时、华夏、华安)。

  商品类基金在全市场还是比较稀缺的,所以必须想好做什么策略,尤其是这种工具类产品,它并不需要基金经理选股,而更多是从产品设计的角度思考,要打造一个什么风险收益特征的产品。

  做纯原油?不好意思,市场上已经有华宝油气、南方原油、嘉实原油,你名字都不带原油,有你什么事情?

  那做美元计价的黄金?不好意思,诺安全球黄金、汇添富黄金及贵金属、嘉实黄金也有,你名字也没带黄金。

  后来基金经理想清楚了,做“黄金-原油”轮动策略,理想情况是,原油好的时候多买原油(20~21年疫情导致全球大放水),黄金好的时候买黄金(22年全球地缘政治不断出风险),最后,终于搞出来这么一条近五年吊打黄金的净值曲线。

  那这个工具怎么用?偏配置,放着等基金经理帮你调仓。因为原油的投资难度极大,市场上的工具很难用(看过这篇《》你就理解自己买原油类产品有多头疼),所以可以当成是一个帮你自动在黄金和原油之间切换的工具。

  第一,费率。这是QDII类产品的通病,你要是冲着黄金持仓买,费率肯定不如黄金ETF低。

  第二,汇率损失。我前面讲过购买黄金ETF其实是买人民币计价的黄金,如果未来人民币贬值,会受益,而这种QDII产品里面的黄金应该都是美元计价的,所以人民币如果升值,你才受益。这个不能算绝对缺点,但你要知道这个因素会影响收益。

  第三,轮动胜率。目前基金经理的几次轮动择时都做对了,接下来不知道什么时候会重新回去配置原油,或者说已经开始配置了?那要看三季报了,万一将来轮动错了,那也是有可能的。

  关键是,它不限购!如果未来原油有行情,且基金经理切大部分仓位到原油了,那这个产品就会成为公募里面可能最合适的原油投资工具。

  全市场额度最高的短久期美元债,你每天可以买10万。同类型的易方达中短期美元债,每天只能买100元。

  这个产品可能是全市场最冷门的QDII之一,因为历史上出过风险,导致历史净值曲线很难看,猜测很多大渠道准入不了。

  但对于我们而言,这都不是事,出风险的基金经理已经换了,现任经理靠谱就行了,把它当成一个工具就可以了。

  这个产品规模不到1亿,C份额规模2000万出头,因为规模的缘故,绝大多数投顾都禁投了。成立时候因为建仓期日经大涨,导致刚开始有一些跑输,大部分时间是跟得上日经225指数的,市场上绝大多数跟踪日经的产品都很烂,这个算矮子里面拔将军。倪斌很早之前我也聊过,绝对是QDII老司机,考虑问题比较专业的。

  前段时间每天还能买10万,结果前天公告限购1000块了。然后,场内就溢价了。比较遗憾的一个品种。

  此外,宏利印度每天还有10万限额, 南方亚太精选ETF联接每天有100万额度,都属于还比较多的。

  当然民工在此提醒,不限购的或者额度多的,肯定是有一些原因的,要么就是当下有更好的替代品种,要么就是产品本身工具属性还不足(比如有些QDII里面美股混杂港股),或者历史原因,或者定位问题,我们要寻找其中的预期差,搞清楚逻辑,而不是乱投。

  还有一些港股通的QDII产品,那种基本上不占用QDII额度,本文就不探讨了。

  下次有机会和大家盘点下固收+和价值型产品,近期呼声比较高,其实我之前提过很多了。大家也可以关注下投基方法论的发车提醒,其实发车型组合比较适合做多元资产配置,少量多次,每车不一样,慢慢累积额度,但这种不适合大户。

  本文提到的部分产品,在投基方法论中也有发车,但绝非广子,QDII额度都不够,完全没必要打广告。

  往后看,多元资产配置越来越重要,如果只有A股和A债,那就仅有两个贝塔来源,加上商品、美股、美债、非美股票等,那就多了很多收益来源。在诸多资产中,总能找到一些高性价比的、确定下相对强的资产,选择越多,组合的胜率就可以越高,而不用依赖单一资产的涨跌。

  我想做的是逆向布局一些,现在从从容容游刃有余搞点仓位,不必等涨起来了没额度了,又匆匆忙忙连滚带爬买不进去,干瞪眼。就像上个月极限在限购放松的窗口买标普生科,之前没额度也找了替代的纳指生科,只要胜率OK,大方向对就没问题。

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